近期犯罪分子恶意注册企业,多头开户用于出租、出借、出售,最终成为电信诈骗和洗钱团伙的“犯罪工具”等现象频出，结合前期工商银行日照东港支行发现的相关风险账户，工行东港支行进一步加强对公账户开立环节的管理，严控对公账户开立风险，力争将风险消灭在萌芽初期。该行采取了以下几点措施：

    一、加强各层级人员履职。转变观念，将账户风险防控工作纳入考核内容。从开户柜员、运营主管到尽职调查的对公客户经理，从对公客户经理到网点负责人，做到人人知风险、岗岗把防控。

    二、把牢业务受理环节审查。要严格核实企业法人与实际控制人是否一致,避免不法分子利用实际法人对反洗钱相关法规的无知来操控账户在账户开立前,开户柜员认真询问法人“公司开立账户的用途”和“企业经营范围”等问题,从各个方面了解企业法人和企业实际状况。如果企业法人在面对柜员的询问一无所知,那就可认定为“傀儡法人”了，严禁为其开立账户。

    三、坚持实地上门尽调。为了有效避免对公客户为“皮包公司”或“影子公司”,对所有来网点开立对公账户的客户,采取实地上门核实的方法,在开立账户业务受理后由对公客户经理对企业的经营场所进行实地核实,查看公司经营环境、规模等是否与营业执照内容相匹配,在核实完成客户尽职调查工作后再进行业务处理。

    四、严格遵照规章执行。按照监管部门及上级行制定的各项规章制度，柜员、运营主管、对公客户经理、网点负责人各司其职认真执行，特别对受理、调查中的重要环节，运营主管、网点负责人要认真审核。

    对公账户风险防控工作与金融机构有着千丝万缕的关系，深化账户风险防控工作、反洗钱职责识，工商银行日照东港支行将时刻保持高度警戒，积极贯彻落实党的政策方针，坚决打击电信诈骗和洗钱团伙。（李松涛）

责任编辑：张慧