为提升零售业务核心竞争力，积极实施“打造第一个人金融银行”的战略，今年以来，工商银行日照分行将理财经理的日常管理作为零售队伍管理的重点，通过业务培训、业绩督导、合规销售等多方面，跟抓过程管理，提升队伍综合素质，打造个人业务合规营销“主力军”。

   一、注重过程管理，抓实岗位责任。一是下发《理财经理工作指引》，围绕理财经理工作职责，按日、周、月等时间维度分类对理财经理日常工作流程进行了梳理，帮助理财经理形成良好的工作习惯。二是通过每日晒单和日终业绩报送，直接反映全辖理财经理工作动态。分行个金部每天对理财经理工作业绩进行通报，对业绩落后人员加强督导，每月按照业绩积分排名评选明星理财经理，营造了比、学、赶、帮、超的良好氛围。三是为进一步督促理财经理履行好岗位职责，日照分行个金部每天抽听理财经理电话外拨录音，每周通报理财经理电话、短信联络和客户触达情况，确保规范动作落实到位。

         二、狠抓培训工作，提升专业能力。今年以来日照分行通过线上线下相结合的方式，强化客户经理技能培训。培训围绕PBMS系统及智能管户方案等实际操作应用，有效增加了理财经理业务知识储备，提高了系统应用和维客能力。同时，日照分行还注重对理财经理综合能力的培养，聘请第三方培训机构优秀讲师为理财经理进行了宏观经济、投资策略、客户需求分析、电话邀约技能等多方位全方面的知识培训，拓宽理财经理的知识面，提升理财经理的综合素质。

         三、强化合规管理，防范道德风险。认真抓好对理财经理内控管理制度的培训学习，提高合规意。注重对新流程、新产品，以及新平台的学习，提高理财经理的营销服务能力。同时，强化和提高风险意识、红线意识和禁区意识，引导理财经理树立正确的业绩观和价值观。在开展重点客户名单制营销过程中，注意做好客户信息保密，严防客户信息泄露。在电话外呼和产品营销过程中，做好营销标准话术的使用，避免引发舆情风险。在重点客群产品营销和渗透过程中，坚持合规管理。不断提升产品销售的合规管理水平。（单玉霞）

责任编辑：张慧