为深入贯彻落实总省行及监管部门有关加强反洗钱工作的通知要求，工商银行日照分行强化执行，采取多项措施，持续加强反洗钱管理，强化员工反洗钱意识，提升反洗钱履职能力，有效防范洗钱风险事件发生。 
    加强警示教育，统一思想认识。近年来，随着监管部门监管力度加强，上级行对反洗钱工作的重视程度越来越高，管理越来越严。为此，工商银行日照分行反洗钱工作牵头部门高度重视，借助反洗钱领导小组会、反洗钱专业会、案防分析会等形式，传达上级行及监管部门有关反洗钱工作的要求，剖析监管部门有关反洗钱典型案例的处罚情况，进一步警示教育全行，统一思想认识，提高对反洗钱工作的重视程度。

 加强业务培训，提高履职能力。要想提高全员反洗钱工作的履职水平，必须要强化对从业人员的培训。为此，工商银行日照分行结合当前实际情况，采取各种形式，提高对全行员工反洗钱知识的培训效果。一是从市行层面，反洗钱牵头部门及各相关专业，采取现场加视频形式，对全行相关人员开展反洗钱业务培训；二是邀请人行及上级行反洗钱业务专家来本行开展现场培训，通过不同层面、不同视角强化对员工的反洗钱知识宣教，以开阔员工的视野，进一步提高认识；三是从支行和网点层面，通过构建反洗钱培训常态化工作机制，充分利用晨会、夕会、周会等，加强对前台柜员、客户经理、大堂经理、新员工等一线人员反洗钱培训，培训覆盖面达到100%。通过不同形式的培训，全行干部员工的反洗钱履职能力进一步提高。

强化反洗钱知识宣传，提高公众反洗钱意识。工商银行日照分行严格按照上级行和监管部门要求，强化反洗钱知识宣传，提升居民公众的反洗钱意识，有效防范洗钱风险。一是强化日常宣传。在所有网点均设立宣传服务区或专栏，摆放充足的有关反洗钱和非法集资方面的宣传活动材料，并通过门楣LED屏、电子海报、自助机具、微信公众号和朋友圈、微博、抖音等循还播放反洗钱宣传标语；二是开展集中宣传。主要是在反洗钱集中宣传月期间，组织相关人员分赴学校、社区、工地、农村、广场、老年活动中心等，通过发放宣传品、播放宣传动画、块板表演、现场解答、有奖问答等形式多样的现场宣传活动，针对非法小额贷款、非法集资、电信诈骗、出借账户等开展针对性宣讲，以提高居民防范意识。

 加大反洗钱工作的检查力度，完善反洗钱检查和自查机制，认真做好反洗钱检查发现问题的整改工作，确保整改到位。通过日常检查和专项检查、现场检查和非现场检查相结合的方式开展反洗钱检查工作，确保基层行各网点能够严格执行反洗钱各项规定，使反洗钱工作制度得到有效贯彻落实。后续要求各网点对反洗钱检查发现的问题，认真进行梳理、归纳，找出问题形成的原因，由点到面，举一反三，制定好整改措施，按部门、分层次逐级、逐条予以落实，确保整改到位。

 强化考核奖惩，调动工作积极性。为调动全行反洗钱工作积极性，提高反洗钱工作效果，工商银行日照分行将反洗钱工作纳入了市行各部室、各支行及各网点的绩效考核。增加了洗钱风险管理指标，并提高了考核权重。对反洗钱履职意识淡薄、工作推进不力的部门和机构，通过亮牌警示，处罚到位。（朱永富）

责任编辑：张慧