2020年，面对日益严峻的内外部经营环境，工行日照分行通过强化执行，采取一系列措施，不断强化辖属各层级机构、各业务条线、各业务环节的操作风险管控，取得了良好效果。2020年，该行未发生案件和重大风险事件，亦未发生监管处罚，同时，被省行评为内控评价二级二档，内控评价得分排名居全省第五位，分别较2019年上升了1个档次、6个位次。

    认真落实员工异常行为网格化管理，从严管控员工行为。为从根本上有效管控员工异常行为发生，该行从年初开始便坚决贯彻落实总行《员工异常行为网格化智能化排查管理办法（试行）》，建立健全了员工行为格长制管理办法。按照谁主管、谁负责，管事（业务）与管人相结合的原则，将每一个员工编入固定网格单元，其中行政职级最高或有直接下级的人员为“格长”，其他人员为“格员”。这样从行长到网点客服经理全部纳入了网格，领导干部即是“格长”又是“格员”。从而实现了纵横交错的管理模式，全部员工纳入排查，无缝衔接，无一漏网。

认真推广《内部控制手册》应用，夯实操作风险管理基础。根据总省行有关《内部控制手册》(以下简称《手册》）推广应用方案，该行领导高度重视，迅速采取行动，第一时间成立了由协管内控合规工作的纪委书记任组长、各部室主要负责人为成员的《手册》推广应用领导小组，加强《手册》应用的组织推动。通过召开《内部控制手册》应用工作协调会议，现场培训、邮件提醒、上门督导、测试等方式，组织全行员工加强学习，提高应用技能；通过成立各层级业务骨干参加的研讨小组，对31个专业领域“控制领域-角色-控制事项”逐条进行确认，市分行专业领域、专业补充领域角色认领数分别为749和206个，支行专业领域、专业补充领域角色认领数分别为425和170个，网点角色认领数为482个，组织相关人员签订了《岗位内控履职规范指南》，为《内部控制手册》的落地应用打下扎实基础，为进一步全面操作风险管理奠定扎实基础。

持续开展全面深化管理，夯实操作风险管理基础。 近年来，该行面对业务运营风险事件频发、高发、信贷资产风险高位运行、管理粗放、员工合规意识较差、内控评价等级落后等一系列问题，以高度的责任感和使命感，统一思想，提高认识，持续开展全面深化管理，强基固本。三年来，连续提出了《日照分行2018年全面深化管理“二十条”》、《日照分行2019年全面深化管理“十七条”》、《日照分行2020年全面深化管理“十七条”》，全行以全面深化管理为抓手，强化基础管理、风险管控和监管配合，全面夯实内部管理基础。

 不断强化重点领域风险管控。制度执行不到位、操作流程不规范，是造成各类风险案件的重要原因。因此，该行立足现实，不断强化重点领域的监督检查。一是信贷领域，重点检查信贷和信用卡尽职调查、授信审批、作业监督、贷后管理及信用卡调额等环节，做好信贷业务领域的防假、识假和反假工作；二是核算领域，重点检查结算账户、内部账户、代理财政集中支付与非税收入收缴、代发工资、理财产品销售等业务的违规操作行为；三是关键岗位轮换执行情况，重点检查统一身份认证号码及密码使用情况，防止“一手清”，防范利用全行营业场所、设备、产品、渠道实施的挪用客户资金案件风险；四是客户信息安全领域，重点检查无依据、无授权查询征信及违规保存客户信息等情况。通过重点监督检查，进一步夯实“第一道防线”的职责，确保上述领域风险得到有效控制。

       认真做好违规问题责任追究。为充分发挥违规问题责任追究的警示作用，近年来，该行严格按照《员工违规行为处理规定》和《违规积分管理办法》，强化操作风险责任认定工作，有效管控风险，杜绝违规行为的屡查屡犯。严格执行联席会议制度，按月组织召开由相关部门参加的联席会议，对操作风险事件相关责任人、责任机构、责任部门提出处罚意见和建议，提出相应管理措施；同时加强对管理人员的责任认定，加强与相关部门的协调合作，有效落实风险管理措施，确保各类处罚决定落实到位。（李君臣）　

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