日前，在《中国人民银行日照市中心支行关于2020年度日照市银行业金融机构反洗钱工作考核评级情况的通报 》（日银发[2021]20号）中，工商银行日照分行再次被人行评为A级，综合成绩位列第一名，这也是该行连续多年在人行年度考评中获得A级。

一、认真开展“反洗钱知识线上答题”主题实践活动。为认真落实省行以及人民银行工作要求，按照省行《关于开展“反洗钱知识线上答题”及宣传周活动的通知》，该行认真开展“反洗钱知识线上答题”以及宣传周活动，本次答题活动的主题是“预防洗钱风险 助力金融安全”，旨在通过答题活动，切实增强反洗钱宣传实效，进一步提高社会公众反洗钱意识，提高社会公众对非法放贷活动、欺诈性贷款等现象的识别能力和防范意识，充分发挥反洗钱宣传在维护金融安全、治理金融乱象、防范金融风险方面的重要作用。

二、组织反洗钱专项检查。2020年该行组织开展反洗钱现场检查，覆盖所有的支行，对网点的反洗钱工作机制建立及履职情况、客户身份识别和客户身份资料保存、大额和可疑交易报告制度履行情况、客户风险分类管理制度履行情况等内容进行检查。通过现场检查，一是对相关人员进行业务指导，督促其准确履职；二是对发现的问题及时提出整改措施进行整改；三是对问题责任人进行严肃问责。

三、积极做好反洗钱培训工作。该行积极组织反洗钱岗位人员资格认证教育培训，行领导高度重视反洗钱岗位准入培训工作，按照省行分配的名额，组织反洗钱岗位人员学习、测试，今年我行将继续有22人参加人行反洗钱资格证培训。同时积极参加省行和人行举行的各类反洗钱业务培训，通过培训，进一步增强基层员工反洗钱意识，为更好的履行反洗钱义务和责任奠定坚实的基础。  

 四、组织对公账户出售出借风险排查活动。重点关注八类“可疑账户风险特征”，组织全面排查对公账户，重点排查异地开户、休眠测试、无法联系、过渡明显、夜间交易、经营异常、交易异常的可疑客户，认真排查其开立、尽调、存续期管理等情况，进一步核实账户开立意愿是否真实，客户身份核实是否到位，开户手续是否完整，尽职调查要求是否落实到位，对存在可疑特征的账户逐一排查，采取电话联系、上门调查的方式进一步跟进核实，查明事实真相。

     五、强化对监管部门的日常沟通联系。该行严格遵守省行关于加强对外部监管配合工作的要求，反洗钱牵头部门每月定期到人民银行反洗钱科进行走访交流。积极主动向其汇报该行在反洗钱工作中的相关情况，掌握监管动向和人民银行对该行反洗钱相关工作的具体意见建议等，以便今后更好的开展工作。（朱永富）

责任编辑：张慧