很多洗钱组织利用年轻人不了解出借账户的风险，将触角伸到了他们。近日，多名异地年轻客户陆续到建行日照西城支行营业大厅申请开户，同时要求开通高级版网银、手机银行等业务。因客户名下已有建行账户，客户表示需要办理一类账户，将之前的账户全部取消，并且办理高级版个人网银。柜员在为客户办理业务时，发现客户为异地客户，从事的行业比较敏感，反洗钱标注为高风险。柜员随即询问开卡用途，客户闪烁其词，声称为走流水、倒账及借予亲人朋友使用。此外，柜员发现，这些客户身份证号码前6位相同，均来自同一地区，柜员判断这些客户开户行为异常，婉言拒绝办理相关业务，并向客户说明出借账户可能存在的风险，客户表示不再办理，随即离开。

目前建行增加人脸识别功能，开户时通过人脸识别对比客户面部特征，严把开户审核关，防止冒名开户。今后该行将继续加强反洗钱宣传，使客户知晓出租、出借账户的危害，增强客户的依法合规意识，共同维护金融秩序和谐发展。

责任编辑：张慧